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Ideas de negocios

Los conceptos básicos de encontrar un socio silencioso para su negocio

Para las startups de pequeñas empresas, solicitar la ayuda de un socio comercial silencioso puede sentirse como una propuesta de ganar-ganar. La noción de un socio que aportará dinero sin exigir control probablemente se siente demasiado buena para ser verdad.

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Mejor aún, si se considera que el 82% de las startups fallan debido a problemas de flujo de efectivo, encontrar un socio silencioso podría ser un paso vital en la supervivencia de su empresa.

¿Qué es un socio silencioso?

Los socios silenciosos invierten en empresas sin participar en las operaciones diarias. Invierten su dinero en su negocio, pero no asisten a reuniones ni toman decisiones. No supervisan las finanzas ni revisan las estrategias. Dejan el trabajo diario a los socios activos en su negocio, y confían en que usted administrará bien el negocio.

En resumen, los socios silenciosos comparten recursos financieros a cambio de la propiedad parcial en su empresa. A veces se conoce como socios limitados, los socios silenciosos tienen una participación financiera limitada en su empresa y solo pueden perder la cantidad de fondos que han contribuido.

Y aunque pueda sonar como una situación que no puede perder, es importante entender completamente esta relación tipo antes de sumergirse en ella de cabeza.

¿Cómo funciona un socio silencioso?

Los socios silenciosos son traídos para aportar fondos a su negocio sin involucrarse en operaciones diarias o decisiones importantes. Debido a que este tipo de asociación es de valor único para ambas partes, es importante elegir un inversor en el que confíe su equipo y en quien confíe en usted.

Encontrar a su socio comercial silencioso es el primer paso, y hablaremos más sobre esto a continuación). A continuación, redactar un acuerdo de asociación con el que ambas partes se sientan cómodas. Este es un no negociable, ya que este documento define claramente los roles, responsabilidades y expectativas para su negocio y socio silencioso.

Después de que hayas resuelto la legalidad de tu relación, la forma en que tú y tu pareja silenciosa trabajen juntos (o no trabajen juntos) depende de ti. Por lo general, los socios silenciosos simplemente hacen su inversión y retroceden, lo que le permite a usted y a su equipo gestionar todas las operaciones y decisiones.

Socios silenciosos frente a socios generales

Los socios silenciosos proporcionan apoyo financiero y asociación para ayudar a financiar y hacer crecer una empresa, pero los socios generales son individuos o grupos de personas que tienen control sobre la gestión, función y gasto de una empresa.

Los socios silenciosos no participan en las operaciones diarias de la empresa como lo hacen los socios generales. Debido a que los socios generales pueden tomar decisiones en nombre de la empresa, están menos protegidos financieramente y pueden ser personalmente responsables de las deudas y pasivos de la compañía.

Socios silenciosos frente a socios secretos

A diferencia de los socios silenciosos, los socios secretos pueden tener voz y voto en las operaciones diarias de la empresa sin conciencia pública de la relación. Los socios secretos pueden, por ejemplo, preocuparse de que los fracasos comerciales anteriores empañarán la reputación de la nueva empresa. Como resultado, pueden optar por mantener su participación privada.

Las personas a menudo usan los términos indistintamente, y es posible que un socio silencioso también pueda ser un socio secreto. Para proteger a todas las partes involucradas, asegúrese de aclarar exactamente cómo se definirá su asociación.

Hablando de, hablemos de cómo navegar un acuerdo de asociación.

Acuerdo de asociación

Con el fin de mantener toda su operación funcionando sin problemas y sin sorpresas, debe definir claramente los términos de su asociación silenciosa.

La mayoría de los estados requieren que las asociaciones se formalicen con documentos legales que delineen exactamente el papel de cada socio en la organización. Estos acuerdos deben definir claramente las responsabilidades y responsabilidades de cada socio.

Considere la posibilidad de solicitar la ayuda de un abogado de valores para ayudarle a crear la opción de asociación que sea mejor para su negocio y todos sus jugadores.Aunque los acuerdos hablados pueden ser vinculantes, usted es más adecuado para documentar todo por escrito, por lo que no hay lugar para disputas o confusiones sobre lo que cada parte accedió a hacer.

Alista ayuda legal para proteger los intereses de todos los involucrados. Los expertos en valores pueden ayudarle a estructurar su negocio adecuadamente y protegerse contra violaciones y sanciones evaluadas por la Comisión de Bolsa y Valores.

Internet está lleno de historias de advertencia sobre las asociaciones silenciosas que se han equivocado, y muchos de los problemas provienen de personas que no protegieron legalmente sus propios intereses. Incluso si estás seguro de que nunca te encontrarías en una disputa legal, considera las historias de aquellos antes que tú que creían de la misma manera.

Derechos de un socio silencioso

Un socio silencioso tiene el derecho de obtener rendimientos de inversión (proporcionales a su inversión inicial) con participación y responsabilidad limitadas. Los socios silenciosos también tienen el derecho de revisar los estados financieros de la empresa y proporcionar información sobre los cambios realizados en el acuerdo de asociación.

Así como la asociación silenciosa tiene muchos beneficios y derechos, también tiene riesgos y participaciones financieras. Vamos a revisarlos a continuación.

Apuestas financieras de socios comerciales silenciosos

A cambio de su inversión inicial, los socios silenciosos a menudo reciben acciones en su empresa, así como un porcentaje de ingresos o ganancias. La cantidad de ingresos pasivos que ganen dependerá del pronóstico de su empresa y del acuerdo que usted ponga en marcha. En la mayoría de los casos, su socio silencioso ganará una parte menor de los beneficios que los socios activos.

En cuanto a las deudas y pérdidas, todos los socios de una empresa son responsables de las finanzas de la empresa. Sin embargo, gracias a la responsabilidad limitada, las empresas silenciosas generalmente sólo son responsables del porcentaje que invirtieron inicialmente en el negocio. Un socio que tiene una participación del 15% en el negocio, por ejemplo, sólo es responsable del 15% de sus pérdidas y deudas.

Los detalles de la asociación deben decidirse al comienzo de la relación y en el acuerdo de asociación para evitar disputas legales y malentendidos.

Tanto el propietario como el socio deben reconocer la inversión a efectos fiscales, con el socio silencioso responsable de cualquier beneficio que obtenga en la inversión.

Riesgos para socios silenciosos

Debido a que los socios silenciosos no están involucrados en las operaciones diarias de su negocio, la confianza es vital para el éxito del esfuerzo.

Los socios silenciosos no tienen ninguna aportación oficial en la rentabilidad de su empresa o sus opciones estratégicas. No tienen control sobre cuestiones como el cumplimiento legal, los problemas ambientales o las normas contables, ni tendrán control sobre cómo se administran los activos. Esto significa que la inversión podría verse afectada negativamente si se produjeran prácticas incorrectas o poco éticas dentro de su negocio.

Los socios silenciosos no solo tienen menos responsabilidad con su negocio, sino que también tienen menos responsabilidad en él. Con los documentos legales adecuados en su lugar, un socio silencioso sólo participará mínimamente por cualquier pérdida en la que incurre la empresa, lo que lo convierte en una inversión más segura que la asociación directa o general.

Pero debido a que los socios silenciosos están protegidos de la responsabilidad ilimitada, generalmente no tienen ninguna reclamación sobre los activos de la empresa en caso de disolución hasta que se paguen todas las demás obligaciones.

Cómo encontrar socios comerciales silenciosos

Debido a que los socios silenciosos se centran en el retorno de su inversión, debe desarrollar un plan de negocios que aborde las proyecciones de ingresos con el fin de alistar su participación. Debe demostrar eficazmente cómo su empresa creará un flujo de efectivo positivo dentro de un período de tiempo razonable.

Comienza con amigos y familiares que te conocen bien y confían en tus esfuerzos. Piense en sus esfuerzos iniciales como una ronda de amigos y familias en la que toca los más cercanos a usted para diferentes cantidades de inversión.

Los amigos y familiares pueden ser más propensos a retrasar los pagos si sus ingresos no cumplen inicialmente con las expectativas, y son menos propensos a tomar medidas legales en su contra ante un fallo catastrófico.Este esfuerzo inicial también puede ayudarte a desarrollar experiencia y confianza para interactuar con personas ajenas a tu círculo íntimo.

A continuación, busque los inversionistas ángeles que normalmente financian proyectos durante las primeras etapas de desarrollo. A menudo se trata de personas adineradas que están abiertas a asociaciones silenciosas. Los capitalistas de riesgo, de la misma manera, buscan invertir en negocios que tienen el potencial de proporcionar un gran retorno de su inversión.

También hay directorios en línea completos diseñados para ayudarle a identificar posibles inversores.

Por último, considere las empresas complementarias cuyas operaciones podrían beneficiarse de sus esfuerzos. Si lanzas un espacio para eventos, por ejemplo, considera si los organizadores de bodas locales o los proveedores de catering podrían estar interesados en invertir en tu esfuerzo. Su inversión puede ayudarles a diversificar sus finanzas e invertir en una empresa que podría impulsar su propio negocio.

Cómo atraer inversores

Los inversores quieren encontrar negocios con un futuro prometedor y mucho espacio para un crecimiento positivo. Puede mejorar sus probabilidades de encontrar a esos inversores si establece cifras realistas y cuantificables que deletreen su plan de negocio y respondan a cualquier pregunta que sus posibles inversores puedan tener.

Desarrolle una presentación que incluya su concepto, muestras de productos o servicios, e información sobre su competencia existente. También incluya los resultados de la encuesta, los planes de marketing, las biografías de su personal clave y la información presupuestaria.

Describa claramente cuánto dinero está buscando y cómo piensa gastarlo. Detalla lo que está ofreciendo a sus inversores a cambio de su ayuda. Y resalte cualquier cobertura de medios que su negocio haya ganado, así como las principales inversiones que ha conseguido, cuando corresponda.

Over to You

Las asociaciones efectivas pueden reunir a personas con habilidades complementarias y una experiencia variada en beneficio de un negocio en crecimiento. Sin embargo, además, las asociaciones pueden aumentar la probabilidad de conflicto dadas las personalidades añadidas involucradas.

Una vez que comprenda los riesgos y las recompensas de una asociación comercial silenciosa, puede introducir de forma segura un acuerdo que beneficie a todos los involucrados en la transacción.

Para obtener más información, lea nuestra lista de oportunidades para pequeñas empresas para 2020.

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